Возможность вложения средств инвесторов
с помощью инвестиционных платформ компании AForex.
На рынке постоянно возрастает спрос клиентов – физических и юридических лиц на финансовые инструменты, которые могут обеспечить доходность, в несколько раз превышающую ставку процента по банковским депозитам. Альтернативой банковским депозитам ранее считалось только доверительное управление средствами. Однако, эта форма инвестирования, как правило, предоставлялась только на очень значительные средства инвесторов. Не так давно на рынке Форекс завоевала популярность новая форма доверительного управления – инвестиционные платформы. Это направление стало стремительно набирать популярность среди инвесторов ввиду наличия неоспоримых преимуществ по сравнению, например, с доверительным управлением деньгами:
1) Услуги доверительного управляющего
для инвесторов бесплатны. В отличие от ПАММ-счетов, комиссия управляющего включена
в спред (комиссию) брокера и услуги управляющего возмещаются из комиссии
брокера;
2) Средства инвестора всегда доступны к
снятию. Инвестор всегда может приостановить или отказаться от любой из
выбранных им стратегий управляющего.
Инвестор для управляющего остается инкогнито
4) Инвестор при формировании портфеля
может сам установить степень риска в торговле. Делать это инвестор может, регулируя
уровень загрузки своего депозита в платформе;
Инвестиционные платформы представляют собой web-терминалы и поэтому работают круглосуточно. Ее не нужно скачивать и устанавливать на компьютер. У инвестора нет необходимости держать включенным компьютер с платформой и постоянно отслеживать ее работу. Чтобы войти в платформу, инвестору необходим компьютер (смартфон) и доступ к интернету.
Интерфейс инвестиционных платформ имеет высокую
степень «юзабилити» и достаточно прост для понимания людьми, которые ранее не
имели опыта работы с платформами.
Ключевыми решениями для инвестора являются: выбор торговых
стратегий и установка торговых настроек
для выбранных стратегий. Настройки - это, прежде всего, степень нагрузки на
капитал инвестора, которая определяется соотношением размера депозита инвестора
к объему торговых операций выбранных стратегий.
Сейчас я предлагаю более
подробно остановиться на удобной платформе Mirror
Trader, созданной компанией Tradency (Израиль), которая дает возможность вложить
средства в выбранные им стратегии успешных трейдеров, копируя их на торговый счет,
который открывается инвестором у
Перед тем как разместить стратегию в Mirror trader,
компания-разработчик проводит доскональное тестирование каждой стратегии по
таким критериям как доходность, степень рисков (просадке) в торговле, и еще по
нескольким менее важным параметрам. Например, другая инвестиционная платформа Zulutrade, размещает стратегии всех трейдеров без
предварительного их тестирования.
Видеоролик об основных возможностях платформы:
На величину возможной прибыли влияет сделанный инвестором выбор торговой стратегии и установленный инвестором уровень нагрузки на внесенный инвестором капитал.
Видео-презентация по выбору стратегии:
Для
наиболее качественного и удобного выбора стратегий, в платформе присутствует
два типа фильтров:
1.
«Умный
фильтр» отбирает стратегии по величине капитала инвестора и величине торгового лота.
Это основные параметры, отвечающие за величину рисков в торговле.
2) "Пользовательский фильтр” дает возможность отсортировать стратегии трейдеров по более широкому количеству критериев.
Каждая стратегия в платформе имеет свой профайл, который можно посмотреть щелкнув левой кнопкой мыши по имени выбранной стратегии.
Для того чтобы поместить выбранную стратегию в портфель инвестора достаточно нажать на иконку "+"
Второй важный этап перед началом инвестирования – это определение инвестором параметров инвестирования, которые устанавливают нагрузку на капитал, то есть фактически – его риски в инвестировании.
Важно! Для того чтобы правильно установить параметры, очень важно правильно понимать значение финансового понятия «кредитное плечо».
Существует два типа кредитных плеч: задекларированное кредитное плечо и фaктическое.
Задекларированное плечо - это максимально возможное значение кредитного плеча. Как правило, на рынке Forex оно составляет 1:500. Это плечо необходимо для расчета величины залога по каждой сделке.
Например, если инвестор пополнил свoй счeт нa 10000$ при размере задекларированного
плеча 1:500, то в этом случае залoг пo сдeлкe сoстaвит 20$.
Инвестору гораздо важнее уметь правильно определять фактическое плечо,
которое представляет собой соотношение суммы внесенных инвестором средств к торговому
объему стратегии. Это плечо определяет риски
инвестора.
Рассмотрим на примере как влияет объем торговли на значение фактического
плеча. Например, инвестор внес на свой счет депозит 1000$.
- Если выставить объем по стратегии равный
1К (1 тыс. единиц базовой валюты), то стоимость пункта для инвестора будет
равна 0,1$. При этом величина фактического кредитного плеча составит 1:1. Размер
плеча будет равен этому значению в том случае, если выбранная стратегия будет открывать максимум одну сделку. В
случае, если сделок будет открыто больше, например - две, то соответственно изменится и величина фактического
плеча, которое составит 1:2. В данном примере движение цены торгуемого
инструмента на рынке в размере 500 pip обойдется инвестору ориентировочно
50$.
- Если выставить объем по стратегии равный
10К (10 тыс. единиц базовой валюты), то стоимость пункта для инвестора будет
равна 1$. При этом величина фактического кредитного плеча составит 1:10. Размер
плеча будет равен этому значению в том случае, если выбранная стратегия будет открывать максимум одну сделку. В
случае, если сделок будет открыто больше, например - две, то соответственно изменится и величина фактического
плеча, которое составит 1:20. В данном примере движение цены торгуемого
инструмента на 500 pip обойдется инвестору ориентировочно
500$.
Из приведенных примеров можно сделать вывод, что с увеличением соотношения торгового
объема к сумме внесенных средств, одинаковое движение цены по-разному влияет на
капитал инвестора в случае, если было использовано большее значение
фактического плеча. В случае, если инвестор
применяет фактическое плечо величиной более чем 1:20, то обычная для рынка
Форекс волатильность рынка внутри одного дня способна привести к значительным
потерям капитала инвестора. Именно по этой причине инвесторам в любом случае не
стоит применять более высокие значения фактического плеча.
Для
регулирования величины фактического плеча в платформе Mirror
trader нужно в настройках корректно определить и выставить
два критерия: «Объем» (этой суммой
будет оперировать платформа) и Max positions – максимальное количество
сделок, открытых стратегией.
Остальные
параметры, которые присутствуют в карточке, трогать мы не советуем, так как это
способно повлиять на стиль торговли выбранной инвестором стратегии. По
завершении настройки параметров торговли нажмите «Добавить». После этого
стратегия в вашем портфеле активируется, и на счет инвестора станут поступать
торговые сигналы выбранных инвестором стратегий.
Все стратегии,
которые выбрал инвестор, отражаются в подразделе «Портфель».
Инвестор всегда имеет
возможность зайти в платформу и проверить результативность работы каждой из
выбранных им стратегий. В случае если результат торговли стратегий его не
устроит, он может либо скорректировать их, либо удалить стратегию из своего
портфеля. При удалении стратегии из портфеля закрываются все открытые ей сделки
на счете инвестора.
Если инвестору сложно
самостоятельно определить используемое им фактическое плечо, то для наглядного
определения уровня риска инвестора он может использовать имеющийся в платформе
индикатор - «Индикатор загрузки», который показывает нагрузку на внесенный
инвестором капитал. Оптимальной зоной риска в этом индикаторе является зеленая
зона. Если стрелка индикатора окажется в красной зоне, то необходимо снизить
риск. Для этого нужно удалить несколько стратегий из портфеля инвестора или уменьшить
значение показателей «Объем» и «Max positions» в стратегиях.
Желаем Вам удачных
инвестиций!